ЦБ РФ дал банкам рекомендации по обслуживанию детей от 14 лет

Категория: Юрист

Чтобы снизить риски участия подростков в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, регулятор, среди прочего, рекомендует банкам при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:

• усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
• в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере ПОД/ФТ, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность;
• дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
• предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
• рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
• отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.

Есть и другие рекомендации.

Источник: КонсультантПлюс