ВС РФ: за непредоставление данных о сомнительной операции банк не вправе оштрафовать клиента

Категория: Юрист

Банк заподозрил, что клиент совершает сомнительные операции, и запросил информацию о них. Поскольку тот не передал сведения, кредитная организация по своим правилам об открытии и обслуживании счета списала штраф. Клиент счел это неосновательным обогащением, но три инстанции не согласились.

По мнению ВС РФ, кредитная организация не может взимать вознаграждение в виде штрафа за непредоставление данных по Закону о противодействии легализации преступных доходов. Верховный суд уже приходил к сходному выводу, но он касался повышенной комиссии за проведение сомнительной операции.

Дело направлено на новое рассмотрение.

Напомним, с 1 июля 2022 года нельзя обосновывать дополнительные комиссии и другие клиентские сборы борьбой с легализацией преступных доходов и т.п. Однако эту норму в данном случае не применили.

Источник: КонсультантПлюс