Финкомпании станут реже проводить идентификацию клиентов из числа физлиц – поправки прошли Госдуму

Категория: Юрист

По проекту организациям, которые совершают операции с деньгами или другим имуществом, не нужно идентифицировать клиентов-физлиц при приеме платежей на сумму не более 60 тыс. руб. Это касается перечисления средств с целью уплатить налоги или рассчитаться за жилье и коммунальные услуги.

Сейчас предельная сумма – 15 тыс. руб.

Аналогично повысят максимальную сумму перевода (на данные цели) без открытия банковского счета, при которой кредитные организации не проводят даже упрощенную идентификацию. Исключение – операции с электронными деньгами.

Есть и другие новшества. Поправки вступят в силу со дня опубликования закона.

Напомним, идентификация нужна независимо от суммы перевода, когда работники финкомпании заподозрили клиента в отмывании преступных доходов либо финансировании терроризма.

Источник: КонсультантПлюс