Скорректированы требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями и ИП в целях ПОД/ФТ

Категория: Юрист

Уточнения коснулись, в частности, программы оценки и управления рисками, которая также включается в разрабатываемые организациями и ИП правила внутреннего контроля. Предусмотрено, что программа оценки и управления рисками должна предусматривать оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:

риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;

риски, связанные с клиентами;

риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок и операциями (сделками), совершаемыми клиентом.

Кроме того, указанная программа должна предусматривать отнесение клиентов к следующим группам риска: высокая степень (уровень) риска; средняя степень (уровень) риска; низкая степень (уровень) риска.

Установлено, что организации и ИП при оценке рисков должны учитывать результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, рекомендации Росфинмониторинга, характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых организациями и ИП, и др.

Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Источник: КонсультантПлюс

Документ: Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092

• < Назад
• Вперёд >